✨ กองทุนรวมก็มีความเสี่ยง! แต่จะเสี่ยงระดับไหน และคุณเหมาะกับกองทุนรวมใด วันนี้เรารวมมาให้ศึกษากันแล้ว!
อยากลงทุนกับกองทุนรวม แต่ยังไม่รู้ว่าควรเลือกแบบไหน วันนี้พี่กัปตัน ก.ล.ต. ขอพาไปดูระดับความเสี่ยงของกองทุนรวมแต่ละระดับ เพื่อให้ง่ายต่อการตัดสินใจตั้งแต่สายชิล ไปจนถึงสายบู๊! โดยเรียงลำดับจากความเสี่ยงต่ำไปจนถึงความเสี่ยงสูง ซึ่งจะมีอะไรบ้าง ไปดูกันเลยครับ 📍
💰 ระดับ 1 กองทุนรวมตลาดเงินในประเทศ
หลักทรัพย์ของกองทุนในหมวดนี้ถือว่ามีความเสี่ยงน้อยที่สุด และเหมาะกับมือใหม่ เช่น เงินฝาก พันธบัตรรัฐบาล หรือ พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย อายุไม่เกิน 397 วัน โดยที่ไม่มีการลงทุนในต่างประเทศ
💰 ระดับ 2 กองทุนรวมตลาดเงินทั้งในและต่างประเทศ
หลักทรัพย์ของกองทุนในหมวดนี้ จะคล้ายกับกองทุนระดับที่ 1 โดยสามารถลงทุนในต่างประเทศได้ แต่ต้องไม่เกิน 50% ของ NAV (NAV คือ มูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม)
💰 ระดับ 3 กองทุนรวมพันธบัตรรัฐบาล
หลักทรัพย์ของกองทุนในหมวดนี้ เช่น พันธบัตรรัฐบาลที่มีอายุตั้งแต่ 1 ปีขึ้นไป โดยเฉลี่ยในรอบปีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
💰 ระดับ 4 คือ กองทุนรวมตราสารหนี้
หลักทรัพย์ของกองทุนในหมวดนี้ เช่น พันธบัตรรัฐบาล และตราสารหนี้เอกชน โดยมีตราสารหนี้ที่ต่ำกว่าระดับ Investment Grade ได้ไม่เกิน 20% ของ NAV
💰 ระดับ 5 คือ กองทุนรวมตราสารหนี้ และ กองทุนรวมผสม
กองทุนในหมวดนี้ลงทุนในตราสารหนี้และเริ่มมีการลงทุนกระจายอยู่ในตราสารทุน และ/หรือ สินทรัพย์ทางเลือกด้วย โดยหากเป็นกองทุนรวมตราสารหนี้ สามารถลงทุนในตราสารหนี้เอกชนที่ต่ำกว่าระดับ Investment Grade ได้เกินกว่า 20% แต่ไม่เกิน 60% ของ NAV หากเป็นกองทุนรวมผสม ต้องมีสัดส่วนลงทุนในตราสารทุนน้อยกว่า 80% ของ NAV
💰 ระดับ 6 คือ กองทุนรวมตราสารหนี้ กองทุนรวมผสม หรือ กองทุนรวมหุ้น
กองทุนในหมวดนี้จะมีการลงทุนสินทรัพย์เสี่ยงในสัดส่วนที่สูง เช่น มีหุ้นกู้บริษัทเอกชนที่ต่ำกว่าระดับ Investment Grade ไม่น้อยกว่า 60% ของ NAV หรือกองทุนรวมผสมจะมีการลงทุนในหุ้นไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV ขึ้นไป หากเป็นกองทุนรวมหุ้นจะเน้นลงทุนหุ้นเป็นหลักโดยเฉลี่ยในรอบปีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
💰 ระดับ 7 คือ กองทุนรวมหุ้นหมวดอุตสาหกรรม
กองทุนในหมวดนี้จะมีการลงทุนในหุ้น ซึ่งเน้นเพียง “หุ้นบางกลุ่มอุตสาหกรรม” เท่านั้น โดยเฉลี่ยในรอบปีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV ซึ่งแต่ละกลุ่มอุตสาหกรรมก็จะมีปัจจัยด้านความเสี่ยงเฉพาะตัวที่แตกต่างกันไปนั่นเอง
💰 ระดับ 8 คือ กองทุนรวมที่ลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือก
กองทุนในหมวดนี้จะลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือกรูปแบบต่างๆ เช่น ทองคำ น้ำมันดิบ REITs รวมถึงดัชนีสินค้าโภคภัณฑ์ เป็นต้น โดยเฉลี่ยในรอบปีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV ซึ่งถือว่ามีความเสี่ยงสูงมาก
💰 ระดับ 8+ คือ กองทุนรวมที่มีความเสี่ยงจากการลงทุนอย่างมีนัยสำคัญ
กองทุนในหมวดนี้จะมีการลงทุนในทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงสูงและไม่เป็นไปตามระดับ 1-8 ข้างต้น หรือเน้นการลงทุนในตราสารหนี้ที่มีปัญหาในการชำระหนี้คืน ไม่น้อยกว่า 60% ของ NAV ขึ้นไป
กองทุนรวมแต่ละรูปแบบมีความแตกต่างกันออกไป ดังนั้นการศึกษานโยบายการลงทุนให้ละเอียดก่อนเลือกลงทุนถือเป็นสิ่งที่ควรทำเป็นอย่างยิ่ง เพื่อให้ได้กองทุนรวมที่เหมาะกับผลตอบแทนที่ต้องการและระดับความเสี่ยงที่เรารับได้ ซึ่งจะทำให้เรามีความสุขกับการลงทุนนั่นเองครับ
#กลต #HowToลงทุน #การเงิน #การลงทุน #นักลงทุนหน้าใหม่ #กองทุนรวม
